성공적인 펀드 매니저들과 함께 일한 경험으로 2000 년 NASDAQ이 끝난 후에도 계속해서 시장을 둘러 보려고 노력했습니다. 나는 그 이후로 장기간의 아이디어 주도 투자에 집중 해 왔습니다. 나는 항상 유니콘 펀드를 가지고 다음 멀티 배거 주식을 펀트 할 것이지만 펀드는 항상 순자산의 5 % 또는 전체 자기 자본의 10 % 미만입니다.
모티프 투자 (Motif Investing)는 샌프란시스코 베이 지역에 위치한 매혹적인 회사입니다. 지난 2013 년 Goldman Sachs, 2013 년 Finovate, 2014 년 Finovate Spring에서 우승 한 2,500 만 달러의 기금을 모아 "Best In Show"를 개최 한 지 2 년 반 동안 3 천 5 백만 달러의 기금을 모았습니다. JP Morgan이 이끄는 2014 년 모티프 인베스트 먼은 투자 아이디어를 토대로 자신의 모티프 중 하나를 사거나 팔 때 대부분의 돈을 거래 (거래)로부터 없애줍니다. 그들은 또한 돈 관리 사업으로 확장 할 수 있습니다.
주제는 근본적으로 당신이 투자 할 수있는 30 개의 주식 바구니입니다. 특정 아이디어 또는 기본 테마로부터 이익을 얻기위한 것입니다. 내년에 새로운 주택 건설이 가속화 될 것이라고 생각해 봅시다. Lennar, KBH, Home Depot, Bed, Bath, Beyond, Zillow 등 다양한 가중치가 포함 된 주택 모티프를 구입할 수 있습니다. 장기적인 아이디어를 얻고 단기 변동성을 무시하는 것에 초점을 둔 나는 개인 투자자에게 Motif의 가치 제안을 정말 좋아합니다.
MOTIF 투자 검토
비용 절감
투자하기 위해 5 만 달러를 받았다고 가정 해 보겠습니다. 당신은 당신의 이상적인 포트폴리오를 만들기 위해 E * TRADE를 통해 $ 7.95 / trade의 저비용 ETF를 구입할 수 있습니다. 또는 Vanguard와 같은 저렴한 상점에서 구매하지 않는 경우 수수료가 1 % 이상 소요될 수있는 비싼 목표 일 퇴직 기금을 구입할 수 있습니다. 또는 자신의 포트폴리오를 만들기 위해 개별 주식을 7.95 달러 / 거래에 살 수 있습니다.
대신, 당신이 할 수있는 일은 일회성 비용 $ 9.95로 30 종목 모티프를 산다. 대신에 30 개의 개별 주식을 사기 위해 수수료 238.50 달러를 지출했다. 분명히 더 큰 포트폴리오를 가지고 있다면, 커미션은 덜 중요합니다. 그러나 대부분의 개인 투자자들은 세후 투자 포트폴리오에서 10 만 달러도 안되며 거래 수수료를 인식해야합니다.
이제 구매 한 모티프 내에서 개별 주식을 사거나 팔고 싶다고합시다. 거래 수수료로 4.95 달러를 지불하면됩니다. 다시 한번 말하지만, 거래 비용은 더 적습니다. 저렴한 비용이 모티프의 가치 제안 중 하나이기 때문에 트랜잭션 비용이 시장 가격에 지속적으로 조정될 것이라고 확신합니다.
여러 주식을 사고 파는 경우 모티프 내에서의 추가 맞춤 설정이 가능하고 경제적입니다. 그건 아무 문제도 아니에요. Motif Investing은 2 가지 비용 효율적인 옵션을 제공합니다. 원하는만큼 가중치를 추가, 삭제 또는 변경할 수 있으며 변경 한 주식의 수에 관계없이 9.95 달러의 커미션으로 전체 사용자 정의 주제를 구입할 수 있습니다. 양자 택일로, 당신은 주식 당 수수료로 단지 4.95 달러에 대해 자신이 모티프로 각 개별 주식을 매매 할 수 있습니다.
시간이 지남에 따라 투자 성과가 변함에 따라 모달이 특정 아이디어 또는 추세에 그대로 적용되도록 재조정 할 수 있습니다. 모티프의 작성자는 그에 따라 주식, 세그먼트 및 가중치를 조정합니다. 이러한 재조정 변경 사항에 참여하기를 원한다면 버튼 한 번의 클릭으로 $ 9.95의 비용을 지불해야합니다. 이상적인 세상에서, 당신은 다시 한번 구매 후에 어떠한 수수료도 지불하지 않기를 희망합니다. 하지만 Apple 주식이 100 % 상승했고 전체 실리콘 밸리 주제의 25 %에서 50 %로 이동했으며 Netflix 주가가 40 % 하락했으며 10 % 가중치에서 6 %의 가중치 만 있다고 가정 해 보겠습니다. 당신은 결코 알지 못하는 것처럼 당신 자신의 이익을 위해 재조정을 원할 수 있습니다.
자산 배분 용이
Motif Investing은 또한 주식을 선택하고 아이디어를 고르지 않으려는 사람들을 위해 전략적 자산 배분 모델을 모티프로 제공합니다. 일단 모티프를 구입하면 월 사용료가 없습니다. 이 아이디어는 당신이 은퇴하고자하는 나이에 따라 목표 날짜 기금을 사는 것과 같습니다.
다음은 1 ~ 2 년, 5 ~ 10 년 및 10 ~ 20 년 후에 은퇴를 계획하는 사람들을위한 자산 할당 모티프의 세 가지 예입니다.
아이디어의 끝없는 다양성
Motif Investing이 가장 흥미로운 것은 당신이 투자 할 수있는 아이디어의 끝없는 금액입니다. 인기, 실적, 산업, 당신이 알고있는 브랜드, 거물급 사건, 시사 문제, 문화, 고정 수입, 목표 일, 배당금 및 자산 배분. 그것은 믿을 수 없다. 위험은 투자자가 압도 당하고 모든 것을 사고 싶어한다는 것입니다.
다음은 스냅 샷입니다.
MOTIFs, ETFs, 상호 기금, 주식 간의 비교표
너는 또한 너의 자신의 MOTIF을 만들 수있다.
자신의 모티프를 만드는 방법을 서면으로 보여주는 대신, 여기에 비디오가 어떻게 완성되었는지 보여주는 비디오를 보여줍니다. 자신 만의 모티프를 만드는 것은 시장에서 새로운 트렌드를 활용하는 재미 있고 수익성있는 방법이 될 수 있습니다. 예를 들어, 모두가 Zika 바이러스에 관한 광란에 빠져 있다고합시다. 귀하 또는 Motif Investing 커뮤니티의 누군가는 Zika 히트 지역 또는 Zika 치료법을 제조하는 회사에서 관광 수입이 감소하는 혜택을받는 회사를 포함하는 Zika 모티프를 만들 수 있습니다.
나는 회사에 내재적 인 위험을 제거하는 데 도움을주기 때문에 아이디어를 바탕으로 여러 주식의 모티브를 만드는 아이디어를 좋아합니다. 회사가 사기이거나 회계 스캔들을 겪거나 규제 나 소송 등으로 일 어설 수 있는지 여부는 결코 알 수 없습니다. 아이디어를 중심으로 주식 바구니를 사면 위험 부담이 없습니다. 집중 위험은 개인 투자자가 실적이 저조한 이유 중 하나입니다.
사용자는 현재 Motif Investing 투자 전문가가 제공하는 150여 개 이상의 빌드 된 모티베이션과 뮤추얼 펀드 및 ETF를 합한 것보다 많은 이미 100,000 개 이상의 모티프를 구축했습니다!
내 30 종목 인 ETF 모티프. 저금리 및 저 유황 환경에서 수익률이 20 % 이상인 익숙한 주식으로 구성되어 있습니다. 2015 년 1 월 30 일에 시장 변동성을 이용하기 위해 10,000 달러를 투자했습니다. My Motif는 2011 년 4 분기부터 약 10 % 증가했습니다.
너 자신의 기금 관리자가 되라.
저비용, 유연성, 사회적 아이디어 창출 및 사용하기 쉬운 플랫폼의 결합으로 Motif Investing은 전형적인 소매 투자자에게 엄청난 가치를 제공합니다. 이제 저렴한 가격에 위험에 적절한 방식으로 트렌드에 투자 할 수 있습니다. 불과 9.95 달러에 자신의 30 주식 포트폴리오를 만들 수있을 때 비싼 재발행 액티브 관리 수수료를 지불 할 필요가 없습니다.
Motif 플랫폼을 사용하는 숙련되고 숙련 된 투자자가 많아짐에 따라 실시간으로 따라갈 수있는 가장 성공적인 투자자를 피하십시오. 투자자들이 Motif에게 투자 배분 파이를 조각 낼 수있는 곳이 분명합니다. 당신이 처음 여기 가입 할 때 당신은 150 달러까지 무료로 얻을 수 있습니다.
저자에 관하여: 샘은 1995 년 온라인 중개 계좌를 개설 한 이래로 자신의 돈을 투자하기 시작했습니다. 샘은 골드만 삭스 (Goldman Sachs)와 크레디트 스위스 (Credit Suisse Group)에서 근무한 다음 13 년 동안 투자를하기로 결심했습니다. 이 기간 동안 Sam은 UC Berkeley에서 금융 및 부동산 중심의 MBA를 받았습니다. 그는 또한 Series 7 및 Series 63으로 등록되었습니다. 2012 년 Sam은 34 세의 나이에 수동 투자로 연간 약 20 만 달러를 투자하는 투자로 인해 은퇴 할 수있었습니다. 그는 테니스를 치고, 가족과 어울리고, 선도적 인 fintech 회사를 컨설팅하고, 다른 사람들이 재정적 자유를 얻을 수 있도록 온라인으로 글을 쓰는 시간을 보냅니다.
FinancialSamurai.com은 2009 년에 설립되어 오늘날 가장 신뢰할 수있는 개인 금융 웹 사이트 중 하나이며, 한 달에 백만 건의 유기적 인 페이지 뷰가 있습니다. 이 게시물은 2011 년 4 분기에 마지막으로 업데이트되었습니다.
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